通俗地說,就是投資者利用自己的頭銜,直接或間接向基金管理公司要求將部分或全部投資返還給基金,最后將款項(xiàng)匯回給投資者?;鸪钟腥嗽陂_放式基金交易日15: 00前,即上海證券證券交易所、深圳證券證券交易所(上午9:00-下午15: 00)提交的有效贖回申請(qǐng)。將按照價(jià)格未知原則,以當(dāng)日計(jì)算的基金凈值確認(rèn),15: 00時(shí)或之后提交的申請(qǐng)。通常以基金下一個(gè)開放日計(jì)算的凈值確認(rèn)。
巨額贖回是基金單個(gè)開放日,基金贖回申請(qǐng)超過前一日基金份額總額的10%。當(dāng)發(fā)生巨額贖回申請(qǐng)時(shí),基金管理人可以選擇以下兩種方式進(jìn)行處理:
全額贖回
基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者贖回申請(qǐng)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循正常的贖回程序。
部分贖回
基金管理人將以不低于單位總份額10%的份額按比例分配投資者贖回?cái)?shù)量。投資者未贖回部分的,應(yīng)在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確聲明延期贖回或取消贖回。注冊(cè)中心默認(rèn)的方式是投資者取消贖回。
如果選擇延期贖回,將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回直至全部贖回完畢,如果選擇取消兌換。當(dāng)天未兌換的部分申請(qǐng)將被取消,延期贖回申請(qǐng)將在下一個(gè)開放日與贖回申請(qǐng)一并處理。不設(shè)優(yōu)先級(jí),贖回金額按該開放日基金單位凈值計(jì)算。
如發(fā)生巨額贖回、延期支付等情況,基金管理人應(yīng)在募集說明書規(guī)定的時(shí)間內(nèi),通過募集說明書規(guī)定的方式(如公司網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)等)通知投資者。),說明相關(guān)處理方法,并在證監(jiān)會(huì), 中國(guó)制定的媒體上公告如果持續(xù)發(fā)生巨額贖回,基金管理人可根據(jù)基金合同和募集說明書暫停受理贖回申請(qǐng)。經(jīng)受理單位確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延期支付贖回款項(xiàng),但不得超過20個(gè)工作日的正常支付時(shí)間,并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的媒體上予以公告
基金可以贖回嗎?
對(duì)于當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的贖回申請(qǐng)?;鸪钟腥丝梢栽诋?dāng)日15點(diǎn)前提交注銷,基金公司允許注銷。但15點(diǎn)或15點(diǎn)后不允許注銷贖回申請(qǐng)。基金認(rèn)購申請(qǐng)也是如此。
任何基金的贖回率都是透明的,這一點(diǎn)大家可以通過基金公司或?qū)I(yè)基金平臺(tái)的官網(wǎng)基金信息查詢了解到。其次,贖回金額與持有時(shí)間密切相關(guān),但與收益是正是負(fù)無關(guān)。
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