轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)要遵守的風控指標有哪些

來源：【贏家江恩】責任編輯：liyatang添加時間：2014-07-16 13:09:42

　　在了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)需要遵守的風控指標之前，先來了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念，這是投資者學(xué)習金融基礎(chǔ)知識的時候要了解的基本概念。

　　轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指投資者用部分自有資金以及向金融機構(gòu)借入的其余部分資金或證券買入或賣出某種證券，其不足部分，即向證券金融機構(gòu)借入的墊付款(或證券)是建立在信用基礎(chǔ)上的，這是證券金融機構(gòu)和投資者之間形成的第一重信用關(guān)系。另一方面，證券金融機構(gòu)墊付的差價款在多數(shù)情況下是向銀行的貸款或在貨幣市場上的融資，如此便是轉(zhuǎn)融通，包括資金轉(zhuǎn)融通和證券轉(zhuǎn)融通。在轉(zhuǎn)融通的過程中便形成了在銀行和其他授信方和證券金融機構(gòu)之間的第二重信用關(guān)系。

　　一般情況下開通這一業(yè)務(wù)之后對銀行業(yè)來說是一個利好的消息。因為一旦轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出臺，就會給融資融券市場提供巨大的活力，同時對金融股將會是長期的利好。

　　證券公司要遵守以下風險控制指標：

　　1.凈資本和各項風險資本準備之和的比例不可低于100%。

　　2.對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不可以超過證券金融公司凈資本的50%。

　　3.融出的每一種證券余額不可超過該證券上市可流通市值的10%。

　　4.充抵保證金的每種證券余額不可以超過該證券總市值的15%。

　　證券金融公司凈資本、風險資本準備的計算，參照證監(jiān)會對證券公司的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

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