證券公司融資融券的風險控制措施

　　融資融券知識是投資者在進行融資融券交易時所需要了解的基礎知識，那么對于交易者來說，證券公司融資融券的風險控制措施也是需要了解的眾多內(nèi)容中的一部分，在之前的文章中我們也為大家介紹了不少相關內(nèi)容，在這里我們就簡單為大家補充介紹一下。

　　一、業(yè)務規(guī)模和集中度風險的控制

　　1.證券公司必須依照自有資金和證券的實際情況，在凈資本總額和比例符合監(jiān)管要求，并且保持正常的資產(chǎn)流動性、風險可承受的前提下來確定融資融券業(yè)務總規(guī)模。融資融券業(yè)務的總規(guī)模如果確定了就不能隨便擴大，且必須以技術手段對其進行實時監(jiān)控。

　　2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券都要由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴格禁止分支機構(gòu)自行對外辦理相關業(yè)務。

　　3.業(yè)務集中度嚴格控制在監(jiān)管部門的有關規(guī)定范圍內(nèi)：對單一客戶融資融券的業(yè)務規(guī)模不能夠超過凈資本的5%;接受單只擔保股票的市值不能夠超出該只股票總市值的20%。

　　二、業(yè)務管理風險的控制

　　制定完善的系統(tǒng)的內(nèi)部控制制度;對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)進行雙人雙崗的復核及審批，并且強制留痕;公司總部必須對業(yè)務經(jīng)營情況、主要風險指標以及每個客戶的賬戶動態(tài)等進行實時的監(jiān)控，并對相應的處置措施進行明確。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題就要按相關的規(guī)定及時進行處置;公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作要進行定期或者不定期的檢查或稽核。

　　三、信息技術風險的控制

　　1.建立完善的系統(tǒng)

　　建立起完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)，包括日常業(yè)務運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)等，并且需要制定完善的備份方案和應急處理預案。

　　2.制定制度

　　制定并需要嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度，加強日常的系統(tǒng)維護，確保系統(tǒng)能夠正常運行。

　　3.時不時演習

　　對備份方案和應急預案進行演練，是需要對融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部定期或不定期的進行組織的，其目的是為了確保相關部門和人員熟悉相關的內(nèi)容，并且能夠熟練的進行應急操作。